大额执照代办(办理大额信用卡靠谱吗)
发布时间:2021/02/01 18:48:14 点击:3

代理几十万大规模信用卡诈骗,信用卡黑中介被终止!

新发行的信用卡数量不断增加,申请门槛逐渐降低。但还是有人不符合条件,通过支付信用卡黑中介申请。

作者:|张浩东

|支付百科全书制作

银行大力推广信用卡,加码信用卡权利,也吸引了很多达不到要求的人申请信用卡。信用卡黑中介是卡加工的重要渠道,已经发展成为产业链。

近日,警方破获一起以办理大额信用卡为由非法收取数据费和手续费的信用卡诈骗案,涉案金额超过30万元。

代办信用卡诈骗数十万

信用卡正在成为一些人需要的产品。信用卡可以实现资金周转,带来很多便利。因为信用卡申请需要一定的条件,所以也催生了信用卡中介行业。

今年4月,用户陈骁接到一家信用卡代理公司的电话,对方表示可以帮忙申请一张5万额度的信用卡。陈骁立刻被感动了,他对信用卡的痴迷让他同意了对方的请求。此前,由于信用不佳,陈骁多次申请信用卡失败。

后来,根据代理信用卡公司的要求,陈骁支付了200元的资料费,并向对方提交了他的详细资料。客户服务部表示,他将在向银行提交信息后不久获得批准。

事情没有像陈骁预料的那样顺利。等了半个多月,陈骁还是没有收到银行的批准通知。这时,代理公司客服再次来电,要求陈骁支付10%的手续费激活信用卡,按照5万元的信用卡额度收取,也就是说,陈骁需要再次支付5000元的手续费。

为了尽快使用大额信用卡,陈骁按照对方的要求转账。但是5000元手续费转账后,信用卡代理无法再联系,电话也打不开。直到那时,陈骁才意识到他被骗了。

在被警方追捕后,这家信用卡代理公司被发现。这个团伙没有固定的办公场所,长期以办理大额信用卡为由进行诈骗。犯罪分子选择的目标是那些已经在网上或网下申请了信用卡,但还没有脱卡的人。这些人因为工作不稳定或者征信有问题,很难办理信用卡。目前,五名嫌疑人最终都被警方逮捕。

警惕办卡黑中介

如今,总有一些消费者在寻找一种“疯狂的方式”来处理卡片,以便快速或大量赚钱。正是这一点被黑中介看重,从中牟取暴利。

一些办卡代理打着“10万信用额度交1000元”、“黑户可以拿到100%的信用卡”、“逾期不成问题”的旗号,公然寻找资质差的客户。

这部分用户可以说是他们的目标客户群。由于各种条件不能满足银行等正规渠道办理信用卡的要求,这部分用户在屡遭拒绝后,要么想转资金,要么想薅羊毛,于是想尽办法用其他方式办理。

据《支付百科》介绍,目前市场上比较先进的处理卡黑的中介,不仅可以帮用户洗卡黑,还可以帮用户办卡,这类代理收取的费用比较高。

通常的流程是客户根据自己的需要选择要申请的银行,然后将身份证、地址等详细信息发送给办卡机构。如果能提供银行流水和房产证,取卡金额会高一些。

这样,用户需要先完成一笔汇款到指定账户,作为材料包装费和担保。成功帮助用户办理大额信用卡后,除了之前收取的费用外,还会扣除金额的5%-20%作为手续费。

如果用户申请5万元额度的信用卡,需要支付1万元手续费

而相对低级的信用卡代理会根据用户的信用信息、收入、工作单位等信息,稍加处理后帮用户申请。但是这种方式处理的信用卡额度通常不是很高。

此外,一些非法中介公司以帮助处理高价值信用卡为名进行诈骗。比如有的中介在骗取客户高额手续费后跑路,有的中介利用申请人的身份信息骗取银行的信用卡并冒用。持卡人应警惕卡黑中介程序。

长安大学

上一篇:java软件开发(japonensisjava教师)
下一篇:西安取名(西安汉唐风水起名网)

相关推荐